央廣網(wǎng)北京5月21日消息 在《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》正式落地實(shí)施，金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速交匯的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，天津銀行聚焦源頭治理，在合規(guī)管理領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力。憑借創(chuàng)新實(shí)踐與扎實(shí)舉措，天津銀行率先通過合規(guī)管理有效性評(píng)價(jià)，成為國(guó)內(nèi)首家獲權(quán)威認(rèn)證的上市銀行，為構(gòu)建安全穩(wěn)健的金融生態(tài)注入制度與文化雙重動(dòng)力，彰顯了在合規(guī)管理上的先行示范作用。

深化源頭治理，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防控安全網(wǎng)。天津銀行堅(jiān)決貫徹市委金融辦部署，在鞏固去年經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)源頭治理工作的基礎(chǔ)上，持續(xù)開展源頭治理2.0工作�？傂悬h委統(tǒng)籌部署，將源頭治理整體方案細(xì)化分解為“一件件具體的事項(xiàng)”“一項(xiàng)項(xiàng)落地的政策”“一條條有效的措施”，將“健全法人治理”深度融入，細(xì)化制定53項(xiàng)措施，出臺(tái)了天津銀行源頭治理實(shí)施方案，形成全鏈條風(fēng)險(xiǎn)管控體系。建立“考核+宣導(dǎo)”雙驅(qū)機(jī)制，一方面充分發(fā)揮考核指揮棒作用，將治理成效納入機(jī)構(gòu)績(jī)效考核，確保高標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)各項(xiàng)治理舉措；另一方面開設(shè)內(nèi)網(wǎng)源頭治理專欄，刊發(fā)戰(zhàn)報(bào)、案例及�？�35篇，營(yíng)造“合規(guī)人人有責(zé)”文化氛圍。在源頭治理工作推動(dòng)下，今年以來累計(jì)新建修訂制度83項(xiàng)，升級(jí)業(yè)務(wù)系統(tǒng)10套，開展培訓(xùn)203場(chǎng)、警示教育33場(chǎng)，覆蓋超8700人次，新增風(fēng)控措施21項(xiàng)，逐步形成了全員參與、全面覆蓋、全程控制的風(fēng)險(xiǎn)管理格局，推動(dòng)全行經(jīng)營(yíng)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

統(tǒng)籌合規(guī)檢查，構(gòu)建監(jiān)督協(xié)同新格局。天津銀行創(chuàng)新發(fā)布《2025年度合規(guī)檢查方案》，首次實(shí)現(xiàn)“監(jiān)督統(tǒng)籌與業(yè)務(wù)發(fā)展”雙輪驅(qū)動(dòng)。方案覆蓋總行九大板塊、24個(gè)部門共計(jì)74個(gè)檢查項(xiàng)目，聚焦源頭治理、重點(diǎn)領(lǐng)域及關(guān)鍵管理環(huán)節(jié)，采用機(jī)構(gòu)自查、條線檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合模式，強(qiáng)化跨部門協(xié)同與風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防。利用風(fēng)險(xiǎn)模型、預(yù)警系統(tǒng)、大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)模型等科技手段輔助非現(xiàn)場(chǎng)檢查，強(qiáng)化靶向性和實(shí)效性。

深化數(shù)據(jù)應(yīng)用，完善人員風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系。天津銀行在“線上智能化、線下網(wǎng)格化”人員行為風(fēng)險(xiǎn)排查體系的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)同業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)研，借鑒先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)同業(yè)頻發(fā)的員工異常交易行為，自主搭建人員行為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警模型，高效整合內(nèi)外部數(shù)據(jù)資源，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型的快速響應(yīng)和敏捷迭代能力。同時(shí)，構(gòu)建人員行為合規(guī)畫像，強(qiáng)化智能約束，為組織人事、內(nèi)控檢查等監(jiān)督工作提供數(shù)據(jù)支撐，推動(dòng)相關(guān)工作從“經(jīng)驗(yàn)驅(qū)動(dòng)”到“數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)”的跨越式發(fā)展。

夯實(shí)管理根基，樹立行業(yè)合規(guī)新標(biāo)桿。2025年3月1日，《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》實(shí)施首周，天津銀行聯(lián)合中誠(chéng)信認(rèn)證有限公司，嚴(yán)格對(duì)照GB/T35770、ISO/DIS 37302等國(guó)內(nèi)外標(biāo)準(zhǔn)，融合《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》等法規(guī)要求，全面開展合規(guī)管理體系有效性評(píng)價(jià)，獲評(píng)“管理規(guī)范”等級(jí)，進(jìn)一步筑牢法人治理與合規(guī)運(yùn)營(yíng)根基。

完善治理體系，筑牢反洗錢安全防線。天津銀行始終將反洗錢工作作為履行社會(huì)責(zé)任，維護(hù)金融安全的重要使命，嚴(yán)格貫徹落實(shí)反洗錢法等法律法規(guī)要求，深耕細(xì)作扎實(shí)推進(jìn)反洗錢工作。明確董監(jiān)事會(huì)等層級(jí)職責(zé)，設(shè)立總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)三道防線建設(shè)，構(gòu)建多層級(jí)、立體化治理體系。以“反洗錢內(nèi)控制度”為主干，搭建業(yè)務(wù)管理流程體系，在不同層級(jí)制定完善管理政策與制度。搭建反洗錢監(jiān)測(cè)分析報(bào)送系統(tǒng)，基于客戶身份等特征構(gòu)建模型體系，識(shí)別、評(píng)估、控制洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。加大反洗錢法宣貫，將反洗錢工作納入年度考核，推動(dòng)反洗錢工作高質(zhì)量發(fā)展。

厚植文化根基，凝聚高質(zhì)量發(fā)展合力。天津銀行以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指引，推進(jìn)中國(guó)特色金融文化建設(shè)，以文化力量護(hù)航高質(zhì)量發(fā)展。打響“監(jiān)督統(tǒng)籌提速戰(zhàn)”，著力構(gòu)建以黨內(nèi)監(jiān)督為主導(dǎo)、各類監(jiān)督統(tǒng)籌協(xié)調(diào)的“大監(jiān)督”格局，充分利用巡察“察”的嚴(yán)肅、內(nèi)審“審”的專業(yè)、合規(guī)“規(guī)”的邊界、法律“律”的權(quán)威，同頻共振、形成合力。傳承民族金融文化基因，重建“官銀號(hào)”并設(shè)立特色支行，賡續(xù)百年金融精神。創(chuàng)辦《合規(guī)金融文化宣傳教育�？�》，編印《警示案例匯編》《違法違規(guī)案件警示錄》，制作《堅(jiān)守五大邊界警示片》，以案為鑒筑牢思想防線。聚焦服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，積極踐行“四個(gè)善作善成”，做好“五篇大文章”，以奮斗者姿態(tài)加快高質(zhì)量發(fā)展步伐，為金融強(qiáng)國(guó)和中國(guó)式現(xiàn)代化建設(shè)貢獻(xiàn)力量。

未來，天津銀行將堅(jiān)守“金融為民”初心，全面踐行金融工作的政治性和人民性，統(tǒng)籌高質(zhì)量發(fā)展和高水平安全，做實(shí)做細(xì)金融“五篇大文章”，持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)防控體系，以科技賦能合規(guī)管理，維護(hù)金融安全，努力打造“市委滿意、監(jiān)管放心、社會(huì)贊譽(yù)、股東高興、員工自豪”的現(xiàn)代化一流區(qū)域銀行。