3月10日，工行廣州開(kāi)發(fā)區(qū)開(kāi)創(chuàng)大道支行在受理一筆50萬(wàn)元預(yù)約取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，敏銳捕捉到多重風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)：客戶(hù)未按常規(guī)流程說(shuō)明資金用途，且在溝通中頻繁變更說(shuō)辭。憑借常態(tài)化反詐培訓(xùn)形成的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，該支行立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，同步聯(lián)動(dòng)反詐中心展開(kāi)深度核查。

經(jīng)警銀聯(lián)合調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙分子通過(guò)短視頻平臺(tái)打造虛擬“炒股專(zhuān)家”人設(shè)，誘導(dǎo)客戶(hù)以“結(jié)婚聘禮”為由支取大額現(xiàn)金，更通過(guò)錄制操作視頻指引客戶(hù)規(guī)避銀行審查。警銀雙方通過(guò)舉證真實(shí)案例，向客戶(hù)解析騙局套路，最終促使客戶(hù)識(shí)破“殺豬盤(pán)”騙局，全額留存被騙資金。

3月12日，85歲的劉阿姨來(lái)到工行廣州天河北支行要求提取8萬(wàn)元“裝修款”，并表示要親自交給裝修隊(duì)。一位高齡老人獨(dú)自提取大額現(xiàn)金，且涉及近期高發(fā)的裝修類(lèi)詐騙特征，這一情況讓工行工作人員心中泛起疑慮，并迅速向上匯報(bào)。

支行立即組建應(yīng)急小組，與客戶(hù)家屬取得聯(lián)系并報(bào)送反詐中心，但劉阿姨堅(jiān)持認(rèn)為該筆款項(xiàng)用途無(wú)誤，要求正常取款。正當(dāng)眾人耐心勸說(shuō)時(shí)，一通來(lái)自劉阿姨兒子的緊急來(lái)電揭開(kāi)了真相，原來(lái)，騙子通過(guò)模仿劉阿姨兒子的聲音，編造了借款謊言，誘導(dǎo)劉阿姨以裝修為由前往銀行取款。

“多虧你們像家人一樣堅(jiān)持，不然我的養(yǎng)老錢(qián)就打了水漂！”幡然醒悟的劉阿姨連聲道謝。成功阻止詐騙后，工行工作人員依然貼心陪伴在劉阿姨身邊安撫情緒，并結(jié)合此次案例，為其講解了常見(jiàn)的電信詐騙手段和防范方法，幫助其提高反詐意識(shí)。

三日內(nèi)的兩起成功反詐案例，生動(dòng)詮釋了工商銀行廣州分行“金融為民”的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。通過(guò)構(gòu)建“科技賦能+人工研判+警銀協(xié)同”的反詐體系，該行今年已累計(jì)攔截可疑交易超20筆，為客戶(hù)挽回經(jīng)濟(jì)損失超一千萬(wàn)元。未來(lái)，工商銀行廣州分行將持續(xù)加大金融知識(shí)普及力度，不斷提升員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和應(yīng)急處理能力，為廣大客戶(hù)筑牢金融安全防線(xiàn)，守護(hù)好每一位客戶(hù)的“錢(qián)袋子”。（工行廣州分行）